Les assurances de personne et leurs développements

Code UE : USAS0G

  • Cours
  • 2 crédits

Responsable national

Miriam ZOUARI

Responsable opérationnel

Miriam ZOUARI

Objectifs pédagogiques

Le cours poursuit les objectifs suivants :
- Situer les assurances vie comme instrument de gestion du patrimoine.
- Appréhender la situation familiale patrimoniale et fiscale des souscripteurs
- Appréhender le devoir de conseil des professionnels
- Identifier les différents placements ou instruments financiers et déterminer les différents profils d'épargnant
- Identifier et caractériser les différents produits d'assurance " prévoyance " " épargne " et " épargne retraite ".
- Connaitre l'environnement juridique et fiscal relatif aux contrats d'assurances vie.
- Répondre aux besoins du client par le biais des assurances vie.

Contenu

Le cours est découpé en 5 séances :
- Cours 1 : Les chiffres clés de l'assurance / Le devoir de conseil en assurance vie / Le bilan patrimonial
- Cours 2 : La situation familiale et matrimoniale des souscripteurs (régimes matrimoniaux PACS - UL successions) / L'assurance vie et la transmission du patrimoine / La fiscalité de l'assurance vie en cas de vie et en cas de décès / La clause bénéficiaire.
- Cours 3 : La fiscalité des particuliers: Impôt sur le revenu; les différents revenus catégoriels, la fiscalité des revenus fonciers; l'ISF
- Cours 4 : Les différents régimes de retraite obligatoires et facultatifs / Comment fonctionnent les régimes de retraite obligatoires en France / Modes de calculs de la retraite / Les produits mobiliers / La plus value immobilière.
- Cours 5 : Les différents supports financiers de la retraite individuelle et collective (Perp; Madelin; Perco; etc...).

Cette UE apparaît dans les diplômes et certificats suivants

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Modalité(s) / Lieu(x)
  • Enseignée en formation présentielle et/ou partiellement à distance : Paris
  • Modalité(s) / Lieu(x)
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    Type Intitulé Equipe pédagogique Modalité(s) / Lieu(x) Code

    Contact

    Ecole nationale d'assurance
    44 rue Gay lussac
    75005 Paris
    Tel :01 44 10 79 57
    Pascaline BAZIN

    Voir les dates et horaires, les lieux d'enseignement et les modes d'inscription sur les sites internet des centres régionaux qui proposent cette formation

    Enseignement non programmé cette année